KYC y AML – Stake Perú

Los procesos KYC (Conozca a su cliente) y AML (Anti-lavado de dinero) son un conjunto de normas internacionales que todas las empresas deben seguir para asegurarse de que los usuarios son quienes dicen ser y detener los delitos financieros. La licencia de Curaçao eGaming y las políticas de cumplimiento global establecen que Stake Perú debe seguir estas normas.

KYC garantiza que la persona que utiliza el servicio es una persona real, mayor de 18 años y que cumple los requisitos para utilizar el servicio. AML garantiza que el sitio no puede utilizarse para transferir dinero, financiar actividades ilegales o cometer estafas.

¿Por qué Stake Perú debe cumplir?

Como parte de sus obligaciones en materia de licencia y seguridad, Stake Perú debe seguir los procesos KYC/AML requeridos. Todas las personas que ingresan dinero, retiran dinero o apuestan en servicios de apuestas controlados están sujetas a estos controles. Debido a estos factores, Stake Perú debe seguir las normas KYC/AML:

• Los funcionarios internacionales deben verificar la identidad de cada usuario.
• Las empresas que permiten apostar con dinero real y criptomonedas deben vigilar todas las transacciones financieras.
• La empresa protege las cuentas de los usuarios autorizados contra robos y estafas.
• La empresa se asegura de que sus servicios no se utilicen para actividades ilegales.

Documentos necesarios

Al gestionar transferencias importantes o consultar una cuenta, Stake Perú puede solicitar una prueba de identidad y domicilio. Para cumplir con los estándares de Curaçao eGaming, los documentos deben ser legales y fáciles de leer. Se pueden utilizar los siguientes documentos para la verificación KYC:

• Documento Nacional de Identidad (DNI): debe ser válido y estar completamente visible.
• Pasaporte: solo la página con la fotografía, sin reflejos ni bordes recortados.
• Tarjeta de residente extranjero: necesaria si el usuario reside en Perú como no ciudadano.
• Factura de servicios públicos (agua, electricidad, Internet): emitida en los últimos 3 meses y en la que figure el nombre completo y la dirección.
• Extracto bancario o prueba oficial de residencia, también emitido en los últimos 3 meses, sin modificaciones ni datos ocultos.

Verificación de identidad

La verificación de identidad en Stake Perú sigue un procedimiento fijo exigido por la licencia de Curaçao eGaming. El proceso confirma que la cuenta pertenece a un usuario real y que todas las acciones cumplen con las normas legales y de seguridad. El proceso de identificación consta de los siguientes pasos:

1. Sube un documento de identidad.
2. Verificación de datos mediante un sistema de reconocimiento automático.
3. Selfie o «comprobación de vida»: el usuario se hace una foto de la cara para confirmar que coincide con la del documento.
4. Verificación manual en casos controvertidos.

Este proceso evita la creación de cuentas duplicadas, el juego por parte de menores y el acceso de terceros a los datos de otras personas.

Verificación financiera

Stake Perú verifica no solo la identidad, sino también la actividad financiera del usuario. Esta es una práctica habitual para todas las empresas que operan en el sector de las apuestas y los casinos.

Formas de pago

El usuario debe confirmar que el método utilizado le pertenece. Los datos solicitados pueden incluir:

• Captura de pantalla de monedero digital (UPI, Yape, Plin);
• Confirmación de la tarjeta bancaria (con partes del número ocultas);
• Información sobre el monedero criptográfico.

Origen de los fondos

Stake Perú puede solicitar la confirmación del origen de los fondos cuando un usuario realiza transacciones de alto valor o muestra actividad irregular. Este requisito garantiza el cumplimiento de las obligaciones AML y ayuda a confirmar que todos los depósitos provienen de fuentes legítimas. Los documentos que se pueden solicitar incluyen:

• Extracto bancario;
• Documento de ingresos;
• Confirmación de la transacción.

Prevención del blanqueo de capitales

Stake Perú debe cumplir con las normas AML establecidas por su licencia de Curaçao eGaming. Estas medidas detectan inmediatamente cualquier comportamiento sospechoso y garantizan que todas las transacciones financieras se realicen de conformidad con la ley. El sistema AML se compone de:

• Supervisión automática de transacciones y comportamientos inusuales. 
• Límites en las transacciones: control sobre la frecuencia con la que se realizan los pagos y las transferencias.
• Descubriendo estafas sospechosas con bitcoins.
• Es obligatorio informar a las autoridades cuando se detectan infracciones.

Tiempos de verificación

Las verificaciones KYC/AML se realizan según un plan establecido que se basa en el tipo de documento y en lo completo que esté. El tiempo que lleva depende de la claridad de los archivos y de la precisión de la información del usuario. Los tiempos de aprobación habituales son:

• 1-24 horas para documentos de identidad;
• 1-48 horas para la verificación de la dirección;
• Hasta 72 horas para la verificación financiera o datos en disputa.

Privacidad y tratamiento de datos

Stake Perú sigue normas estrictas sobre privacidad y seguridad al manejar la información de los usuarios. Toda la información se utiliza únicamente para cumplir con los requisitos legales y mantener las cuentas actualizadas. Esto es lo que dice la política de privacidad:

• Solo se utilizan métodos seguros (SSL) para enviar información personal.
• Los archivos se guardan en un formato privado.
• Solo pueden entrar las personas que trabajan en el departamento de seguridad.
• Nunca se facilita información a personas ajenas a la empresa sin una razón legal.
• Los datos solo se utilizan para conocer al cliente/AML y para el mantenimiento de la cuenta.